电诈团伙利用实体店洗钱，数万商家收款账户被冻结

2024年，电诈团伙利用实体店洗钱的现象席卷全国，导致数万商家收款账户被冻结。这些实体店包括花店、金店、手机店等多种类型。

电诈团伙的作案手段

电诈团伙通常伪装成顾客，与实体店进行大额交易。例如，花店老板可能会收到微信好友申请，对方要求定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束，并提供账号接收转账。金店、手机店等也会遇到类似情况，顾客以各种理由采购大量商品，然后要求提供账号或收款码，称由朋友或公司支付。

烟酒店会有团伙成员伪装购买高端品牌香烟、名酒，称由朋友代付，受害人资金打入后取走商品，商家账户被冻结。蛋糕店老板可能接到陌生电话定制大额现金蛋糕礼盒，对方转账后要求制作配送，收到的资金是受害人被骗资金，账户也会被冻结。茶室工作人员成为工具人，嫌疑人通过电子转账把钱转入茶楼老板银行卡，以打牌需要兑换现金为由让老板提供现金或取现，茶楼老板账户进账是受害人资金，很快被冻结。彩票店会有陌生人购买大量刮刮乐彩票，称钱不够让家人或朋友转账，收到的钱是受害人被骗资金，账户被冻结。外贸商户还存在“对敲”洗钱的情况，在“地下钱庄”运作下从事跨境汇款等活动，企图躲避监管。

案件特点

受害人的资金转入商家账户后，账户很快会被冻结，而嫌疑人却很难被抓到。

实体店商户的防范措施

实体店商户需要提高防骗意识。首先，店内尽可能安装高质量的视频监控。对于有伪装的客户，如戴帽子和口罩的人，要设法让其去掉伪装，引导到能拍摄清晰面部信息的位置，还要注意观察是否有人皮面具。客户举止怪异、有外地口音等情况要警惕。银行遇到预约取现，尤其是外地人和年轻人预约取现，要查看资金流水，问清资金来源，异常情况及时联系反诈中心。要谨慎使用收款码，尽量不接收其他人的扫码付款。对于有取现要求的陌生订单要谨慎，及时拨打96110联系反诈中心甄别核实。尽可能多留下可疑客户的多方面联系方式，如微信、支付宝、电话号码等。最关键的是主动学习防骗知识，提高自身防骗意识。